НБУ заперечив повідомлення про значні штрафи від банків за недотримання правил фінансового моніторингу

Згідно з інформацією, наданою Національним банком України, чинне законодавство у сфері фінансового моніторингу не передбачає можливості банків накладати фінансові санкції на тих, хто порушує правила, а також стягувати "штрафи" за такі порушення.

"Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторингу", - йдеться в повідомленні

Згідно із законом про фінансовий моніторинг, банк має право та зобов'язаний розірвати ділові відносини з клієнтом і припинити його обслуговування, включаючи закриття рахунку, у випадках, передбачених законодавством.

"Якщо виникає така ситуація, банк повертає клієнту кошти готівкою або через переказ на інший рахунок за наданими реквізитами. За здійснення цієї платіжної операції банк може стягувати стандартну комісію," - повідомили в НБУ.

НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ.

Нагадаємо, що в Україні функціонує основний закон щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Цей закон визначає умови для блокування операцій клієнтів. Крім того, банки, керуючись рішеннями НБУ, запроваджують власні стандарти перевірки клієнтів та їхніх транзакцій.