У жовтні Національний банк України наклав штрафи на два банки та 18 фінансових установ, що не мають банківської ліцензії.

Як передає Укрінформ, про це повідомила пресслужба НБУ.

АТ "Комінбанк" підпало під обмеження щодо виконання певних видів операцій.

Вказується, що банк неадекватно виконував свої зобов'язання щодо впровадження ризик-орієнтованого підходу в діяльності, не проводив належну перевірку як нових, так і існуючих клієнтів, а також затримував та не повністю надавав Національному банку України інформацію та документи, що стосуються фінансового моніторингу.

ПАТ "МТБ Банк" отримав штраф у розмірі 200 тисяч гривень через неналежне виконання зобов'язань щодо розробки та впровадження внутрішніх документів, що стосуються фінансового моніторингу, а також через відсутність достатніх внутрішніх процедур для ефективного управління ризиками.

За низку порушень у сфері фінмоніторингу, зокрема, під час роботи з клієнтами із числа політично значущих осіб та членів їхніх сімей, на 799 тис. грн оштрафовано ТОВ "СОС Кредит".

Фінансовій компанії "Мустанг Фінанс" було призначено штраф у розмірі 391 тисячі гривень. Це стягнення пов'язане, зокрема, з недостатнім виконанням вимог щодо надання НБУ достовірних даних та документів (включаючи висновки та рішення) у сфері фінансового моніторингу, а також з порушеннями, що стосуються подання статистичної звітності.

Сім небанківських фінансових установ були оштрафовані на суму 51 тисяча гривень кожна через ненадання або запізніле подання звітності з фінансового моніторингу. Декілька компаній також отримали письмові попередження.

З детальним списком здійснених заходів щодо компаній можна ознайомитися на веб-сайті Національного банку України.

Як повідомлялося агентством Укрінформ, у січні 2024 року Національний банк України оновив правила, які регулюють фінансовий моніторинг щодо політично значущих осіб (ПСО). Згідно з новими вимогами, статус ПСО надається на все життя, а фінансові установи зобов'язані дотримуватись ризик-орієнтованого підходу при їх обслуговуванні. Крім того, якщо особа припинила виконання публічних функцій, існує можливість послаблення контролю через 12 місяців, за умови, що ризик виявиться низьким. Фінансові установи також повинні здійснювати аналіз операцій, пов’язаних з ПСО та їхніми близькими, аргументувати відмови у обслуговуванні та посилювати моніторинг у випадках, коли суми операцій перевищують заявлені.